Celková zadlženosť - definícia, vzorec, vysvetlenie

Celková zadlženosť

Ukazovateľ celkovej zadlženosti vyjadruje %, do akej miery spoločnosť financuje svoje aktíva cudzími zdrojmi. Je indikátorom dlhodobej finančnej stability.

Vzorec pre výpočet celkovej zadlženosti

Čo je celková zadlženosť?

Celková zadlženosť je kľúčovým ukazovateľom, ktorý hodnotí, ako veľmi je firma závislá na externom financovaní v porovnaní so svojimi aktívami. Vyššia úroveň zadlženosti môže naznačovať vyššie finančné riziko, pretože spoločnosť využíva viac cudzích zdrojov, ktoré musí v budúcnosti splatiť.

Prečo je dôležité sledovať celkovú zadlženosť?

Vysoký podiel vlastných zdrojov zvyčajne naznačuje, že podnik je stabilný a nezávislý, zatiaľ čo prevaha cudzích zdrojov môže značiť vyššie riziko.

Zadlženosť však nemusí byť vždy vnímaná negatívne, správne využitie cudzích zdrojov môže prispievať k:

• zvýšeniu celkovej rentability a
• trhovej hodnoty podniku, ale súčasne
• zvyšuje riziko finančnej nestability.

Optimálna úroveň celkovej zadlženosti sa líši v závislosti od odvetvia a špecifických podmienok trhu, na ktorom spoločnosť pôsobí. Firmy v kapitálovo náročných odvetviach, ako sú výroba alebo energetika, môžu mať prirodzene vyššie úrovne zadlženosti, keďže potrebujú veľké množstvo kapitálu na financovanie svojej infraštruktúry a operácií. Naopak, spoločnosti v odvetviach s nižšími kapitálovými požiadavkami, ako napríklad služby, môžu mať obvykle nižšiu celkovú zadlženosť.

Ako súvisí celková zadlženosť s likviditou?

V prostredí, kde je vlastný kapitál drahší ako cudzí kapitál, je obzvlášť dôležité zvažovať úroveň zadlženosti v kontexte likvidity. Podnik musí byť schopný generovať dostatočný zisk a cash flow, ktorý nielenže pokryje náklady na prevádzku a umožní rozvoj firmy, ale zároveň zabezpečí plynulé splácanie dlhov, vrátane úrokov z úročeného cudzieho kapitálu.

Kde nájdem celkovú zadlženosť na Valida.sk?

Ukazovateľ celkovej zadlženosti zobrazuje portál Valida na viacerých miestach v užitočných kontextoch. Spolu s inými kľúčovými ukazovateľmi je celková zadĺženosť zobrazená na Vizitke firmy. Zadajte názov spoločnosti alebo IČO a zistite viac.

Porovnajte si hodnotu celkovej zadlženosti vašej firmy s konkurenciou vo Valida porovnávači firiem.

• Vyberte si vhodné konkurenčné firmy alebo podniky, ktoré vo vašom odvetví vynikajú efektívnosťou
• a porovnajte svoje výsledky s nimi.

Potrebujete poradiť, ako lepšie riadiť aktíva vašej firmy? Ozvite sa nám.

Súvisiace pojmy

Pozri tiež: DEBT/EBITDA, DSCR, Vlastné imanie, Likvidita.

Viac praktických informácií môžete získať pri prečítaní článku Čo nám hovoria ukazovatele na portáli Valida.